IPS acusa Banco Central do Paraguai e Superintendência de Bancos de engano com indicadores do ueno bank

Segundo o Última Hora, o diretor de Investimentos do Instituto de Previdência Social (IPS), Hugo Díaz Díaz, explicou que o instituto havia colocado US$ 516 milhões entre fundos de aposentadoria e operacionais.

A entrevista concentrou-se no índice de solvência Tier 1; o ueno bank registrava solvência de 11,69% nas publicações do Banco Central do Paraguai, acima do mínimo exigido, porém ao final dos indicadores o banco apresentava menos de 8%.

Questionado se acreditava que o Banco Central e a Superintendência de Bancos o haviam enganado ao fornecer dados falsos ou manipulados, Díaz respondeu: “Sim” (em tradução livre).

Díaz afirmou que o IPS utilizava como referência os indicadores financeiros publicados pelo Banco Central e que o acompanhamento das entidades era feito mensalmente a partir dessas informações.

O diretor acrescentou que as avaliações do IPS consideravam indicadores de solvência patrimonial, qualidade de ativos, rentabilidade, liquidez, eficiência e classificações de risco.

Em relação aos investimentos no ueno bank, Díaz informou que os depósitos do IPS atingiram US$ 358,7 milhões em fundos de aposentadoria e pensão, incluindo juros a vencer.

O aumento das colocações, segundo Díaz, esteve ligado ao crescimento do patrimônio efetivo do ueno bank, que ampliou a margem de recursos que o instituto podia manter na entidade.

Quando o IPS começou a operar com o ueno, este possuía patrimônio efetivo de G. 268.000 milhões em sua fase como financeira; o valor subiu para G. 337.000 milhões ao se tornar banco, em dezembro de 2023, e, após a fusão concluída em 2024, chegou a entre G. 1,7 bilhões e G. 1,8 bilhões.

Posteriormente, o ueno bank alcançou patrimônio de G. 2,6 bilhões, permitindo nova ampliação da margem de colocação.

“À medida que o patrimônio também aumenta a margem de depósito” (em tradução livre), explicou o diretor ao justificar o crescimento dos recursos do IPS no ueno.

Díaz ressaltou que os limites estabelecidos pela Lei 7235 eram mais restritivos que os parâmetros anteriores, baseados exclusivamente no patrimônio efetivo das entidades, mas que o aumento patrimonial do ueno permitiu elevar a margem de depósitos dentro dos limites legais.

Em outubro de 2023, por instrução do Conselho de Administração, Díaz modificou os critérios de avaliação de instituições financeiras antes da promulgação da Lei 7235 de Aposentadorias e Pensões, incorporando parâmetros mais exigentes e tratamento consolidado para bancos e financeiras.

Com a nova matriz, entre três e quatro instituições financeiras ficaram fora das avaliações que habilitavam a participação nas licitações do IPS, ao contrário do regime anterior, que permitia a qualificação de todas as instituições.

A nova matriz passou a incluir indicadores de solvência patrimonial, qualidade de ativos, rentabilidade, liquidez, eficiência e classificação de risco, enquanto o sistema anterior não permitia determinar adequadamente a situação financeira de bancos e financeiras.

Díaz concluiu que a mudança metodológica coincidiu com o crescimento do patrimônio efetivo do ueno bank, ampliando sua capacidade de receber depósitos do IPS, e que os limites de colocação passaram a ser definidos pelas restrições da Lei 7235, que fixa tetos por tipo de ativo e por emissor; ele ainda reconheceu que o processo de fusão do ueno bank era de conhecimento público.

O IPS informou que apresentará denúncia contra o ueno bank e o Banco Central do Paraguai pelos mais de US$ 500 milhões de fundos depositados.