Diretor de investimentos do IPS confirma reuniões com Peña sobre depósitos no Ueno Bank

Segundo o ABC Color, o Instituto de Previdência Social (IPS) depositou um total de US$ 358 milhões no Ueno Bank, provenientes dos fundos de aposentadoria, que, após o procedimento de resolução aplicado pelo Banco Central do Paraguai (BCP) ao constatar insuficiência no índice de solvência abaixo dos 50% mínimos exigidos, estão comprometidos.

As autoridades do BCP anunciaram que esses recursos poderiam ser repostos, pois, ao intervir, detectaram aproximadamente US$ 600 milhões de fundos saudáveis no Ueno Bank, embora existam outros depósitos realizados pela previdência.

Hugo Díaz, diretor de investimentos do IPS desde 2024, explicou que o total depositado pela previdência no Ueno Bank era de US$ 515 milhões, sendo a diferença de US$ 157 milhões proveniente dos fundos operacionais.

“Como o nome indica, é o que sustenta o funcionamento do instituto e lá estão distribuídos nos fundos que conhecemos para a administração geral do fundo comum de aposentadorias e pensões, que são os operacionais que entram no ano por contribuição patronal e trabalhista. Também há uma parcela do fundo destinada ao salário de pessoal administrativo e isso representa a soma de US$ 157 milhões”, precisou.

O Ministério Público investiga as reuniões que o ex-presidente da República, destituído via julgamento político, Santiago Peña manteve com o então presidente do IPS, Jorge Britez, nos dias 22 e 27 de agosto de 2024. Peña também está indiciado e com prisão preventiva por lesão de confiança e administração em proveito próprio no âmbito das investigações do caso Ueno Bank.

Apenas 48 horas após a segunda reunião, o Conselho de Administração do IPS aprovou a compra de títulos do Ueno Bank por G. 250.000 milhões a sete anos.

Na época, Peña ainda possuía 6.144 ações na Ueno Holding, equivalentes a 1,58% do capital, ao qual pertencia o Ueno Bank, e essas ações foram resgatadas apenas em março de 2025. Além disso, a instituição bancária lhe concedeu empréstimos pessoais por G. 3.548 milhões.

Consultado sobre sua participação nas reuniões, Díaz desculpou-se de especificar as datas, mas admitiu que esteve em encontros com Jorge Britez e com Santiago Peña, nos quais compareceu para atender a eventuais consultas que ambas as autoridades pudessem fazer sobre a direção sob sua responsabilidade.

“Não saberia dizer as datas, ou seja, teria que me remeter a essas datas, mas se participei de alguma reunião quando o presidente Britez nos convocava a equipe para poder acompanhá-lo caso tenhamos que fazer algum tipo de detalhamento de cada uma de nossas áreas. Isso é o que lembro que nós realmente costumávamos acompanhá-lo”, referiu.

Ele afirmou que não se falava diretamente ou precisamente sobre as colocações, e que os funcionários do IPS levavam as propostas e as ações para apresentá-las ao presidente.

“Estando eu presente, não, nunca tive uma diretriz de forma precisa a que levemos nosso fundo a tal ou qual instituição financeira. Isso tenho que dizer de forma sincera”, insistiu.

Sobre a suposta “casualidade” de que os fundos do IPS foram colocados no Ueno Bank dois dias após a segunda reunião, Díaz disse que o fato não lhe chama a atenção, descrevendo-o como algo “rotineiro”, já que o IPS contava com várias propostas de outros bancos qualificados.

Ele negou que o processo tenha sido apressado e afirmou que as análises econômico-financeiras realizadas por sua direção “estiveram com muita antecedência” e que o processo de aprovação do depósito dos fundos já está na “última etapa”.

“A única dúvida que existia era onde se classificavam os ativos. Se o título financeiro se classificava no A ou no B, porque conforme o critério de classificação, então teria parâmetros diferentes. Essa foi a única dúvida que se solicitou parecer jurídico a nível interno e também a nível externo, o único motivo pelo qual isso estava demorando a ser concluído”, detalhou.

Díaz detalhou que G. 441.000 milhões desses fundos estavam reservados para o pagamento deste mês a aposentados e pensionistas, cujo gasto mensal chega a cerca de G. 460.000 milhões.

Esse montante também inclui o pagamento de salários de funcionários administrativos e outros gastos, como a compra de papéis e insumos para os escritórios, e G. 75.000 milhões correspondem ao pagamento de salários do pessoal de saúde.

Ele contou que, quando o Ueno ainda era uma financeira com patrimônio efetivo de aproximadamente US$ 268 milhões, o IPS depositou G. 110.000 milhões; já quando passou a ser banco com patrimônio efetivo de US$ 337 milhões em 2023, o depósito foi de G. 120.000 milhões.

O salto mais importante ocorreu quando o Ueno foi absorvido pelo Visión Banco, o que fez com que seu patrimônio efetivo ficasse em G. 1,7 bilhões, sendo o investimento do IPS de G. 529 milhões. A fusão também gerou uma postergação de perdas e carteiras por 20 anos, medida regulatória do Banco Central do Paraguai (BCP).

“Claro que se leva em conta, porque exatamente esses mesmos elementos também são considerados nos indicadores financeiros, que finalmente constam do balanço da entidade e esses balanços, como os indicadores financeiros, são emitidos pelo BCP, e isso reflete, vamos dizer, a saúde ou a eficiência ou a gestão da instituição financeira. Evidentemente isso tem que se refletir nos indicadores financeiros. Por isso dizemos, de acordo com os indicadores financeiros, não encontramos nenhum tipo de insolvência por parte da entidade”, respondeu.

No entanto, Díaz reconheceu que, quando foi aplicado o procedimento de resolução ao Ueno Bank, o IPS tinha a informação de que o banco sob intervenção estava com 4% de qualidade de ativos.

Ele afirmou que o IPS cumpre a Lei 7.235, que regulamenta o papel supervisor de aposentadorias e pensões e estabelece os limites máximos de investimento tanto por ativos quanto por emissor.

Díaz assegurou que, para as chamadas a concurso cujo calendário é aprovado no início de cada exercício fiscal – aproximadamente no mês de dezembro – são estabelecidos os calendários para as chamadas de oferta de certificado de depósito de poupança (CDA), e apenas os bancos que cumprem certos requisitos são convidados.

“Não se convida todas as entidades, convida-se aquelas que atendem às condições de elegibilidade, e quais são essas condições?, que como mínimo tenham dupla A de classificação e também que tenham 60 pontos como mínimo de resultado da matriz de avaliação que nós aplicamos para cada chamada, cujos insumos são os indicadores financeiros publicados pelo Banco Central do Paraguai”, acrescentou.

Entre os fatores considerados, citou a solvência patrimonial, a qualidade do ativo, a rentabilidade, a liquidez, a eficiência e, por último, a classificação de risco.

“Nós, como a Direção de Investimentos, nos remetemos a fazer diretamente o que dispõe o regulamento que foi aprovado na sua oportunidade pelo Conselho de Administração”, declarou.