Taskforce do RUSI alerta risco de lavagem de dinheiro com cripto no Reino Unido antes da avaliação FATF

Segundo o Decrypt, as novas regras de cripto do Reino Unido ainda estarão em fase de transição quando os avaliadores globais de combate à lavagem de dinheiro chegarem ao país no próximo ano, e o país será julgado sobre a capacidade de aplicar a lei contra a lavagem de cripto, alertou um taskforce reunido pelo Royal United Services Institute.

O relatório, publicado descreve as questões que a equipe de especialistas – composta por representantes do setor privado, da aplicação da lei e da sociedade civil – espera que dominem a avaliação de 2027 do Financial Action Task Force (FATF), órgão baseado em Paris que define padrões globais contra a lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo e realiza avaliações mútuas que classificam os países quanto à eficácia prática de suas regras.

Esta será a primeira avaliação do Reino Unido em que o FATF considerará o cripto, e o taskforce foi enfático ao afirmar que o cripto representa um "risco material" (em tradução livre) para o país. A City of London Police estima que 66% das fraudes de investimento no Reino Unido envolvem cripto, e a Avaliação Nacional de Risco de 2025 classificou a lavagem de dinheiro com cripto como risco alto, acima do nível médio registrado em 2020.

O Reino Unido trouxe empresas de cripto sob suas regras de lavagem de dinheiro em 2020, e a legislação aprovada em fevereiro criou um regime estatutário para cripto. A Financial Conduct Authority definiu as atividades reguladas em abril e finalizou o livro de regras em junho, mas o regime obrigatório só entrará em vigor em 25 de outubro de 2027.

O taskforce manifestou dúvidas de que o Reino Unido conseguirá demonstrar implementação adequada até a visita do FATF em junho, apontando que o país avançou de forma mais conservadora que Hong Kong, a União Europeia e Singapura.

Os membros foram unânimes ao dizer que os avaliadores examinarão essa questão e destacaram os corretores over-the-counter, que a National Crime Agency estimou, na avaliação de risco de 2025, poderem lavar centenas de milhões de dólares por ano.

O relatório citou a apreensão de cripto de £5,5 bilhões (cerca de US$ 7,3 bilhões) realizada pela Metropolitan Police, vinculada a um lavador de dinheiro profissional chinês sentenciado em 2025, como um sinal encorajador do que o sistema de justiça criminal britânico pode fazer quando dispõe de capacidade, embora um membro tenha observado que esse sucesso ainda não se repetiu em casos suficientes.

O FATF deverá testar se os resultados correspondem ao risco identificado, em vez de se basear apenas em um caso de destaque, segundo o documento.

O taskforce alertou que o regime britânico, que se assemelha ao regulamento europeu Markets in Crypto-Assets (MiCA) e foca em empresas de cripto identificáveis, pode empurrar os cripto de maior risco para fora do perímetro da FCA, deixando a aplicação da lei responsável por rastrear ativos que o regulador não alcança, como a stablecoin Tether USDT, citada em um relatório do Tesouro de julho de 2025 como tendo sido "extensivamente explorada" (em tradução livre) por redes de lavagem de dinheiro de língua russa.

Embora tenha elogiado a cooperação internacional do Reino Unido, incluindo a Operação Destabilise, que visou redes de língua russa que convertem dinheiro em cripto, o taskforce apontou vulnerabilidades na Unidade de Inteligência Financeira do Reino Unido e na capacidade de combate ao crime econômico.

O FATF tem pressionado os países a reforçar a aplicação de normas ao cripto de forma mais ampla; em julho, a entidade informou que quase 93% das jurisdições pesquisadas ainda não aplicavam seus padrões a plataformas DeFi.